大統領選の影響？コロナの克服？？米国が絶好調！！ですが、
最近いろいろなところで目にするS&P500
これから始める人はどうしたらいいの？って方に向けてS&P500をご紹介！
長期積立であればバンガード S&P 500 ETF(VOO)
外貨建てが不安ならSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
国内の生命保険や銀行窓口で買っていたら要注意！
頑張らない投資で資産は育つ！！
長期積立投資向け！S&P500一覧
日本の証券会社各社で買える、S&P500関連銘柄をご紹介！
| 銘柄 | 純資産 | 手数料 | 騰落率 | NISA |
|---|---|---|---|---|
| SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド※ | 237.4億円 | 0.0938% | 14.97% | ◯ |
| 三菱UFJ国際－ｅMAXIS Slim米国株式（S&P５００） | 2,162.6億円 | 0.0968% | 15.14% | ◯ |
| りそなAM－Smart－i S&P500インデックス | 2.5億円 | 0.242% | 未設定 | ◯ |
| 大和－iFreeレバレッジ S&P500 | 163.8億円 | 0.2475% | 15.11% | ◯ |
| 農林中金－NZAM・ベータ S&P500 | 0.28億円 | 0.264% | 未設定 | ◯ |
| iシェアーズ S&P 500 ETF(IVV)※※ | 234,694百万米ドル | 0.04% | 19.74% | ◯ |
| バンガード S&P 500 ETF(VOO)※※ | 177,610百万米ドル | 0.03% | 19.70% | ◯ |
| SPDR ポートフォリオ S&P500 ETF(SPLG)※※ | 7,570百万米ドル | 0.03% | 19.96% | ◯ |
※はSBI証券のみで購入可能 その他は複数証券会社で購入可能
※※外貨建てで購入可能、注文あたり手数料が別途0.45%程度必要
・騰落率は1年間の数値を記載。1年未満のファンドは未設定。全て2020年12月8日時点
■S&P500とは
海外のS&Pが提供している指標です。
一般的にS&P500といわれるものは、S&P社が発表している米国の代表的な
500銘柄を加重平均にした、時価総額加重平均型株価指数です。
このS&P500の指標で有名なのはこの言葉
私から管財人へのアドバイスは、これ以上ないくらいシンプルです。それは｢現金の10％を短期国債に、90％を低コストのS&P500インデックスファンド（ヴァンガードをお勧めします）に投資すべし｣というものです。この方針に従えば、管財人の長期的な運用成績は、年金ファンドであれ、機関投資家や個人投資家であれ、高い報酬を払ってファンドマネジャーを雇っている大半の投資家の成績よりも高くなると考えています。
ウォーレンバフェットから妻への遺言（2013年の株主に宛てた書簡より）
かの有名なウォーレンバフェット氏が、奥さんに残した言葉。
投資の神様もこの指標を重用していることが分かりますね。
そんなS&P500の中身はどのような企業が銘柄となっているのでしょう。
S&P社のサイトから、トップ10の企業をピックアップしてみました！
| 銘柄 | シンボル | 業界 |
|---|---|---|
| Apple Inc. | AAPL | Information Technology |
| Microsoft Corp | MSFT | Information Technology |
| Amazon.com Inc | AMZN | Consumer Discretionary |
| Facebook Inc A | FB | Communication Services |
| Alphabet Inc A | GOOGL | Communication Services |
| Alphabet Inc C | GOOG | Communication Services |
| Berkshire Hathaway B | BRK.B | Financials |
| Johnson & Johnson | JNJ | Health Care |
| JP Morgan Chase & Co | JPM | Financials |
| VISA Inc | V | Information Technology |
https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/sp-500/#data
今や、誰でも知っているGAFAMを筆頭に、
超一流企業がずらり。
個別に買うと、１株あたり数十万円する銘柄もあり、
バランスよく買うのは困難です。
それを解決するのが投資信託やETFで
主要銘柄の詰め合わせを買う方法。
初心者にも優しい始め方だと思いますよ！
投資信託やETFごとに、微妙に各社の株の買入比率が異なるため、
業績の良し悪しに影響があります。
最近の調子が良くても、長期では誤差の範囲になる可能性もありますので、
手数料や税金など、運用成績に大きな違いが出る分野で比較しましょう。
投資信託に関わる人たち
投資信託やETF（上場投資信託）は、
S&P500に限らずこんな構造になっています。
実際の運用には、投資家のほかに3つのプレイヤーが出てきます
- 委託者：S&Pの指標に沿った株の詰め合わせを作っている企業のこと
- 受託者：委託者が作った商品を実際に資産を保管・管理しています。
主に信託銀行とかがこれに当たります - 販売者：投資家の窓口として、委託者作った商品を、
投資家に対して販売する役割の他、分配金などの調整を行います。
これらの方々が、証券会社などによって同じ商品でも
いろいろな組み合わせで登場してきます。
トマト買うのにも、スーパーや八百屋、
オサレなオーガニックショップがあるのと一緒ですね。
モノが良ければいいのですが、同じものを買うのに
「有名」や「安心」を謡ったような窓口で買うと、
ぼったくりのように手数料が違うというのが現状です。
■S&Pの５つの買い方
| 購入方法 | メリット | デメリット |
|---|---|---|
| 日本の証券口座から購入 | 手軽にスタート可能 | 配当金の再投資できない |
| NISA、iDeCoで購入 | 非課税 | 途中解約NG※ |
| 生命保険組み入れファンド | 年末調整で優遇 | 途中解約だと不利な返戻金 |
| 海外の証券口座で購入 | 手数料が格安 | 海外送金や納税管理が煩雑 |
| 海外の保険で購入 | 元本確保型などの商品あり | 途中解約で手数料が引かれる |
それぞれの買い方にメリット・デメリットがあります。
王道からあまり知られていない方法まで多種多様な方法があるので、
自分の資金の目標や予定に合わせた買い方を考えてみてください。
迷ったらアドバイザーを活用するのも良いと思いますよ！
■手数料の豆知識
いろいろ仲介業者を通さずなるべく手数料安いほうがよい！
これはなんでも一緒ですので、一覧も手数料順に載せています。
生命保険などで海外株投資をする方も多いと思いますが、
実は「ものすごく手数料高い」です。
もう一度いいます。
実は、ものすごく手数料高いです。
この手数料、どの程度影響があるかというと、
その投資信託から資金が流出してしまうほどです。
世界最安値のファンドと日本のファンド、
実際のファンドの中身はほとんど変わらないにも関わらず、
信託報酬は１0倍くらい違います。
さらに保険会社の手数料が加わる生命保険では・・・
なのに、なぜかパンフレットを見て「お得」と感じてしまいますよね。
生命保険の説明時、比較する相手が普通預金利率（0.001%）だったり、
会社の信用とかいろいろな理由をつけたくなりますが、
残念ながら我々投資家の視点では、とても不利な選択肢なんです。
見直すなら、お早めに・・・
■まとめ
今回は、最近よく話題に上るS&P500についてまとめてみました。
今回ご紹介した以外にも、日本からは直接購入しづらいけど、
非常に優秀な成績を残しているファンドや投資信託も、
世の中には沢山あるんですよ！
投資商品のチェックに合わせて、どんな購入方法があるのか
手数料はどこが安いの？なんて視点でも検討してみてください。
これから始める方は、マネーの知識、つけちゃいましょう！
